当然，如果套账全搞定，也没什么问题。 （实体账户 最上层是涉及到的主要实体账户，以及基于支付机构收付业务的资金流动，用户下单付款时，资金从用户银行账户流向机构备付金账户，支付机构结算给商户时，资金从银行备付金存款流向商户的银行账户，这是全局主要的资金流。 （平台虚拟户 在平台账务层完成上述整个链路的账务登记，从用户下 脸书数据 单到商户结算完成，涉及到渠道待清算、商户待结算、商户结算户以及其他类账户，后面我们会介绍具体的账套设计和账务处理。
（会计核算账套 最底
部是套余额，套账，其中最左侧的虚拟账户即账务核心的各类账户余额，最右侧的是来自渠道存款账户的账单余额，中间就是会计核算系统，有个账套：个是备付金核算账套，如备付金存款、渠道清算往来、应付客户款等；另个是自有付金存款流向商户资金核算 品牌推广者是您的品牌影响力最 账套，如银行存款、成本、收入、利润等。 三、全局四段数据 全局对账涉及到了三大对账业务，我们主要介绍交易对账和资金对账。 交易对账完成渠道清算文件和平台支付记录的核对，该业务中会产生渠道应收应付数据以及单边差错数据；资金对账业务会产生渠道的实收实付数据和长短款资金差异数据，这些数据将会被推送至会计核算中心形成相应的凭证。
四段数据 上图中最上
层涉及到了四段数据即账务数据、支付数据、清算数据、结算数据，这是我们对账的核心数据，以及他们之间形成的相互核对的关系，如，这部分就是我们做对账系统的基础原理和模型。 平台支付数据和渠道清算数据核对，这部分属于交易对账，在对账 whatsapp 号码 核心完成，对完账以后，平台支付数据生成段平台记账数据，渠道清算数据生成段银行已核对银行应收应付数据。
渠道清算数据和渠道结
算数据核对，这部分属于资金对账，在财务处理中心完成，这部分核对的实现比较复杂，另外写文章单独介绍，资金核对完以后生成银行段实收实付数据： ：是账务数据 ：是平台支付记录数据，如是平台记录收款、是平台记录退款；是平台记录打款，是平台记录打款退回等 ：是银行清算数据，如是银行收款清算文件数据、是银行退款清算文件数据；是银行打款清算文件数据，是银行打款退回清算文件数据 ：是银行结算数据 以上这些数据，将推动会计分录的生成，后面会介绍业务数据。
如何推动会计凭证的生成？
三个在途 中间有三个在途，即是未对平的所产生的各段的差异数据。 客户在途是支付记录和账务核心产生的差异，即应该给客户入账而没入的账； 支付在途也就是交易对账产生的单边账，平台单边或者银行单边； 资金在途就是长短款以及其他差异账，可以理解为各类挂账。 后面会详细介绍这个在途的生成。 四、系统流转与数据转换 各类数据是如何进入会计核算系统的，依靠会计对接系统，各类数据获取关系如下图所示： . 数据来源 平台数据可以直接推送至数据转换系统，而渠道的清算数据、结算数据、以及核对的差异数据可以由对账系统进行推送至数据转换系统。